8月24日，中国数字金融合作论坛与中国人民大学财政金融学院联合举办中国财富管理数字化转型大会,会上发布了《中国财富管理能力评价报告(2023上)》（以下简称“报告”），报告围绕数字化助力财富管理开放生态建设进行分析评价，并提出，2023年上半年，机构整体财富管理能力有所提升。
报告表示，在目前的多元财富管理行业格局中，银行仍处于中流砥柱地位，券商市场占有率持续扩张，公募基金公司财富管理服务发展空间较大，第三方机构依托互联网发展迅速，在专业服务普惠性和交互体验性方面具有较强竞争优势。
报告列出2023年上半年财富管理能力百强机构，排名主要聚焦公募类财富管理产品（非现金类）的保有规模，包括银行理财产品以及非货币公募基金。其中，前二十家有十八家为银行，招商银行以23303亿元的总保有规模排名第一，兴业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国银行排在第二至五位。此外，第三方互联网代销机构蚂蚁基金、天天基金分别位列第六和第十三。
从百强机构的数量上看，前100家机构中，银行上榜62家，依然处于绝对优势地位；券商、第三方机构、基金公司分别入围19家、11家、7家。从总体评分看，前100家机构得分平均值为213.93分，较2022年末210.58分上升1.59%。其中，银行平均得分为232.60分，第三方机构平均242.53分，券商平均165.77分，基金公司平均135.63分。
其中，银行财富管理开放生态建设如火如荼。许多头部银行已纷纷搭建财富管理开放平台，引入机构入驻并“线上开店”。券商在财富管理生态建设尚有较大发力空间，目前仅有少量头部券商推出了开放平台。而作为财富管理行业开放趋势下的先行者，第三方机构在财富管理开放生态建设上具备技术优势和丰富经验。以蚂蚁财富等为代表的第三方机构已迈入开放2.0阶段，通过开放生态服务体系，与机构合作为用户更多元地提供“顾”的服务，引导用户理财行为更专业、理性。
当前,中国已成为全球第二大财富管理市场,尤其是银行理财和公募基金等公募类产品都呈现快速发展态势。面对去年以来的市场震荡、预期不足,财富管理行业面临挑战的同时,也要把握凝聚行业合力的机遇,以开放共赢的理念,通过高质量客户服务提高投资者理财获得感。
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